一、问题缘起：为何强调“诈骗立案必须满足三个条件”

随着网络支付、电商投资、跨境电信等交易形态迭代，社会公众对“被骗后能否立案”充满疑问。根据《刑事诉讼法》第110条，公安机关立案的前提是“有犯罪事实、需要追究刑事责任且属于本机关管辖”。对应到诈骗罪，上述程序性要求被细化为诈骗立案必须满足三个条件，即主观非法占有目的、客观欺骗行为、数额较大之危害结果。只有同时具备这三项，刑事追诉程序才会启动，否则只能循民事或行政处罚途径解决。

二、条件一：行为人具有非法占有目的

1. 规范依据

《刑法》第266条将“以非法占有为目的”明文写入诈骗罪构成要件；最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2011〕7号）第1条再次重申该主观要素的决定性地位。

2. 具体认定方法

司法实务中，非法占有目的往往通过“事前—事中—事后”综合推定：事前是否虚构主体资格或偿付能力；事中是否肆意处分、隐匿、挥霍所得款项；事后是否携款潜逃、转移资产、拒不返还。若仅因经营失败、市场风险导致款项无法归还，则缺乏该目的，不构成诈骗罪。

3. 示例片段

三、条件二：实施了欺骗行为并导致错误处分

1. 行为结构

欺骗行为=虚构事实或隐瞒真相＋使被害人陷入错误认识＋被害人基于错误认识处分财产。三环节缺一不可。若被害人早已识破或并未因谎言而交付款项，则犯罪链条中断。

2. 证据审查重点

聊天记录、电话录音、合同文本、虚假证照、后台数据等，均可成为“欺骗—错误—处分”因果关系的证据核心。侦查机关常用“时间轴还原法”比对谎言节点与打款节点，以确认因果。

3. 示例片段

四、条件三：数额较大或具有严重情节

1. 数额标准

根据法释〔2011〕7号，诈骗公私财物价值三千元至一万元以上为“数额较大”；三万元至十万元以上为“数额巨大”；五十万元以上为“数额特别巨大”。各省可结合经济水平在上述幅度内确定本地执行数额。

2. 情节标准

未达“数额较大”，但具有下列情节之一，仍应立案：多次诈骗；诈骗救灾、抢险、扶贫、医疗款物；以赈灾募捐名义诈骗；导致被害人自杀、精神失常等严重后果。

3. 数额与情节并存适用

数额与情节属于“选择性要件”，只要满足其一即可追诉。对接近起刑点的案件，侦查机关会重点衡量是否“刚刚过线”，避免刑事手段过度介入民事欺诈。

4. 示例片段

五、三条件关系：缺一不可亦不可互替

“主观目的—客观行为—危害结果”呈递进关系，共同构成诈骗立案必须满足三个条件的完整评价体系。侦查机关内部常以“三页审查表”对应上述要件：第一页核实非法占有目的证据；第二页核查欺骗—处分—损失的因果；第三页比对数额或严重情节。任何一页空白，均无法进入刑事立案环节。

六、常见误区与澄清

1. “只要借钱不还就是诈骗”

民间借贷逾期属民事违约，需通过法院起诉解决。只有当初即虚构借款用途、隐瞒无偿债能力并随即挥霍、潜逃，才可能转化为刑事诈骗。

2. “刑事立案后立刻能追回全部损失”

刑事追赃受嫌疑人资产状况、共犯人数、资金流转层级等限制，可能出现“人抓得到、钱追不回”的局面。及时财产保全、民事诉讼仍是重要补充。

3. “不达3000元警察必须不管”

如前所述，数额未达标但具备严重情节，仍应立案；同时，对不构成犯罪的欺诈，警方应出具《不予立案通知书》，被害人可向市场监管部门投诉或向法院提起民事诉讼。

七、报案与证据固定指引

1. 第一时间留存电子数据

微信、支付宝、银行转账回单、钓鱼链接截图、通话录音，均须原始载体＋云端备份双保险，防止误删或设备损坏。

2. 制作书面时间轴

按“对方承诺→自己认识→资金交付→发现被骗”四列整理时间点、金额、沟通方式，方便警方迅速判断因果。

3. 同步申请财产线索

若掌握对方银行卡号、房产、车辆、支付宝账号，可在报案时一并提交，公安机关可依据《反电信网络诈骗法》第26条紧急止付、冻结。

八、从报案到起诉：时间线与权利救济

一般而言，刑案流程为：报案→受案→初查（7日）→立案或不予立案决定→侦查（通常2个月，可延长）→移送审查起诉（1个月）→法院审判。若公安机关逾期未作出立案决定，被害人可依据《刑事诉讼法》第111条向同级检察院提出“立案监督”；对不立案决定不服，可在收到通知书后7日内向作出机关申请复议，或向检察院申诉。

九、辩护视角：如何识别“假诈骗”风险

在苏州刑事律师事务所的日常辩护实践中，常见因经济纠纷被误当诈骗立案。律师通常从“非法占有目的缺失”“商业风险属于民事范畴”“证据链断裂”三个角度切入，要求侦查机关补充对嫌疑人有利证据，或在审查起诉阶段递交不起诉意见书，防止民事违约过度刑事化。

十、结语：理性认知立案门槛，依法守护自身权益

牢记“主观目的、客观行为、数额或情节”三把标尺，才能准确评判某一行为是否达到刑事制裁高度。对被害人而言，全面固定证据、及时报案、善用立案监督，是追回损失的关键；对行为人而言，厘清民事欺诈与刑事诈骗边界，既能保护合法权益，也能避免不当追诉。法律既惩罚真正的诈骗，也防止借刑事手段插手经济纠纷，这正是诈骗立案必须满足三个条件的深层次法治价值。